近日，中國銀保監(jiān)會網站公布了江蘇銀保監(jiān)局對于南京銀行股份有限公司(簡稱“南京銀行”，601009.SH)下發(fā)的10張罰單(蘇銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3、4、5、72、74、75、76、83、86、95號)。南京銀行總行涉及13宗違法違規(guī)事實，被沒收違法所得13.77萬元，處以610萬元罰款，同時南京銀行江北新區(qū)分行2宗違法遭罰款60萬元、大廠支行1宗違法遭罰款30萬元以及7名責任人被罰。

據(jù)行政處罰信息公開表，南京銀行存在以下13宗違法違規(guī)事實：1.未將部分銀行承擔風險的業(yè)務納入統(tǒng)一授信管理;2.同業(yè)投資資金違規(guī)用于支付土地出讓金;3.同業(yè)投資資金違規(guī)用于上市公司定向增發(fā);4.同業(yè)投資資金違規(guī)用于土地儲備開發(fā);5.違規(guī)為第三方金融機構同業(yè)投資業(yè)務提供信用擔保;6.理財產品之間相互調節(jié)收益;7.理財資金投資非標債權資產總額超過規(guī)定上限;8.面向一般個人客戶銷售的理財產品違規(guī)投資權益類資產;9.理財資金與自營資金未充分隔離;10.理財投資非標業(yè)務未比照自營貸款管理;11.關聯(lián)方管理不全面;12.違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款;13.債券投資操作不規(guī)范。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第(八)項，中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局沒收其違法所得13.77萬元，處以人民幣610萬元罰款。

丁程、楊一紅對南京銀行同業(yè)資金違規(guī)投向國家政策規(guī)定的限制性領域負管理責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣5萬元。

谷麗、李顥對南京銀行同業(yè)資金違規(guī)流向房地產領域負管理責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣8萬元。

據(jù)中國經濟網記者查詢，2015年8月3日，中國銀保監(jiān)會網站公布的《上海銀監(jiān)局關于核準谷麗任職資格的批復》顯示，上海銀監(jiān)局核準谷麗南京銀行股份有限公司上海分行副行長的任職資格。

值得注意的是，南京銀行還有兩分支機構違法遭罰，分別為南京銀行江北新區(qū)分行、南京銀行大廠支行。

其中，南京銀行江北新區(qū)分行存在以下違法違規(guī)事實：內部控制不到位、未制定信貸資產轉讓業(yè)務具體管理制度導致發(fā)生案件，內部控制不到位、對員工持續(xù)實施合同詐騙行為長期失察。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局對其罰款人民幣60萬元。

談衛(wèi)立作為南京銀行江北新區(qū)分行行長，任職期間該分行信貸資產轉讓業(yè)務長期處于無章可循狀態(tài)，分行內控和員工管理不到位，存在明顯失職行為，應負管理責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局對其警告，并處以人民幣5萬元罰款。

邾小天作為時任南京銀行江北新區(qū)分行分管公司業(yè)務副行長，對所分管部門員工異常行為長期失察，所分管的信貸資產轉讓業(yè)務長期處于無章可循狀態(tài)，存在明顯失職行為，應負管理責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局對其警告，并處以人民幣5萬元罰款。

中國經濟網記者查詢發(fā)現(xiàn)，中國銀監(jiān)會淮安監(jiān)管分局已于2018年3月14日核準邾小天南京銀行淮安分行行長的任職資格。

而南京銀行大廠支行因員工違規(guī)代保管客戶重要資料，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，被中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局罰款人民幣30萬元。

此外還有一張罰單未披露單位名稱。該罰單顯示，陳浩存在利用職務便利，侵占本行資金、騙取他人錢款的違法違規(guī)事實，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(三)項，被中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局禁止從事銀行業(yè)工作終身。

經查詢，中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局于2019年4月23日核準陳浩南京銀行南京分行營業(yè)部總經理任職資格。

相關法規(guī)：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款，沒有違法所得的，處以十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經批準發(fā)行金融債券或者到境外借款的;

(二)未經批準買賣政府債券或者買賣、代理買賣外匯的;

(三)在境內從事信托投資和股票業(yè)務或者投資于非自用不動產的;

(四)向境內非銀行金融機構和企業(yè)投資的;

(五)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的;

(六)提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報表的;

(七)拒絕中國人民銀行稽核、檢查監(jiān)督的;

(八)出租、出借經營許可證的。

以下為原文：