2021-03-30 08:30:41 來源 : 中國經濟網
廈銀保監(jiān)罰決字〔2021〕23號顯示，光大銀行廈門分行內控管理不到位違規(guī)發(fā)放貸款，被銀保監(jiān)會廈門監(jiān)管局處以五十萬元罰款，相關責任人胡靜被給予警告。
上述處罰的依據為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。 銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任： (一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的; (二)拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的; (三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的; (四)未按照規(guī)定進行信息披露的; (五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的; (六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： (一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分; (二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款; (三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
關于我們 加入我們 廣告服務 網站地圖
All Rights Reserved, Copyright 2004-2020 www.xbcfw.com
如有意見請與我們聯系 郵箱：29 59 11 57 8@qq.com
西方企業(yè)新聞網 版權所有
營業(yè)執(zhí)照