南方財經(jīng)全媒體記者曹媛 深圳報道

2023年5月11日，首屆清華五道口大灣區(qū)（深圳）金融論壇在深圳前海舉辦。

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與會專家紛紛表示，大灣區(qū)對高質(zhì)量金融服務(wù)的需求更加迫切。為進一步做好金融服務(wù)大灣區(qū)，可以從加強政策引導(dǎo)，加強市場一體化，加強交流合作等方面著手。

此外，“金融支持前海30條”目前已落地且成效初顯，深圳也在構(gòu)建“六通”深港金融合作格局，包括深港賬戶通，深港匯款通，深港融資通，深港貿(mào)易通，深港服務(wù)通，跨境理財通。

而在金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展方面。截至2023年1季度末，深圳市科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比分別增長32.57%、30.96%。

大灣區(qū)對高質(zhì)量金融服務(wù)需求更加迫切

中國人民銀行金融研究所所長周誠君表示，截至2023年3月末，廣東省跨境人民幣結(jié)算比例達到52%，大灣區(qū)9+2市跨境人民幣結(jié)算比例更是達到63%，這標(biāo)志著人民幣在跨境結(jié)算中地位的不斷提升。

他認(rèn)為，在全球化進程中，會有更多中國企業(yè)在全球布局，推動供應(yīng)鏈調(diào)整、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和價值鏈躍遷，形成一大批中國本土的世界級企業(yè)和跨國公司；對于這種全球布局和轉(zhuǎn)移升級要持一定的支持態(tài)度。在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移升級過程中，中國的跨國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈中將占據(jù)越來越重要的地位。在這種背景下，支持企業(yè)在全球布局中更多使用人民幣，有助于企業(yè)有效降低匯兌成本、規(guī)避匯率風(fēng)險。

深圳是中國推進改革開放的前沿高地，毗鄰全球重要離岸中心香港，在推動人民幣跨境使用上具備得天獨厚的優(yōu)勢。中國跨國公司在全球布局時，要激勵其更多使用人民幣，幫助其管理風(fēng)險、降低成本、優(yōu)化資源配置。

如此，不僅可以讓中國金融市場更好地與國際接軌，促進規(guī)則、規(guī)制、管理和標(biāo)準(zhǔn)等制度型高水平對外開放，也會有利于更好地保護中國跨國公司在全球的利益。

中信銀行黨委副書記、執(zhí)行董事、常務(wù)副行長（代為履行行長職責(zé)）劉成表示，在“高質(zhì)量發(fā)展示范地”這一使命引領(lǐng)下，大灣區(qū)對高質(zhì)量金融服務(wù)的需求更加迫切，為進一步做好金融服務(wù)大灣區(qū)：第一，加強政策引導(dǎo)，共建科創(chuàng)企業(yè)成長培育體系；第二，加強市場一體化，共促綜合金融服務(wù)能力提升；第三，加強交流合作，共筑大灣區(qū)金融生態(tài)。招商銀行首席經(jīng)濟學(xué)家丁安華表示，大灣區(qū)在全球供應(yīng)鏈重組中要守住供應(yīng)鏈核心樞紐、研發(fā)中心、清算中心、結(jié)算合并中心的地位，成為供應(yīng)鏈人才集中地，通過金融合作、互聯(lián)互通使大灣區(qū)在全球供應(yīng)鏈重組中立于不敗之地。

騰訊金融科技副總裁鄭浩劍表示，“開放、合作、互聯(lián)互通是大灣區(qū)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇和金融科技的努力方向，建議大灣區(qū)積極探索跨境創(chuàng)新，為全國更多創(chuàng)新引領(lǐng)示范。”

“金融支持前海30條”落地成效初顯構(gòu)建“六通”深港金融合作格局

2023年2月，人民銀行等五部委推出“金融支持前海30條”，覆蓋促進深港民生金融發(fā)展、金融市場和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、跨境貿(mào)易和投融資便利化、特色金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融監(jiān)管合作等多個領(lǐng)域的創(chuàng)新舉措。

多項政策在全國具有開創(chuàng)性，如民生金融方面，港資小微企業(yè)500萬人民幣外債、居民個人跨境人民幣結(jié)算便利化。又如金融市場和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通方面，為大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計價結(jié)算。

再如跨境貿(mào)易投融資便利化方面，跨國公司財資中心建設(shè)、進口企業(yè)境外“不落地購匯”支付貨款、拓寬境外機構(gòu)境內(nèi)人民幣存款用途等。

有關(guān)政策將進一步強化前海作為國家金融業(yè)對外開放試驗示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗區(qū)的功能，服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

從長遠(yuǎn)看，將促進深港金融由市場和業(yè)務(wù)對接，逐步向金融體制機制銜接等深層次合作邁進。如，進口企業(yè)實現(xiàn)境外“不落地購匯”支付貨款，存在境外開立人民幣賬戶困難的企業(yè)，無需開戶即可開展跨境人民幣結(jié)算，有利于推動境內(nèi)企業(yè)與境外對手方簽署人民幣計價進口合同，規(guī)避匯率風(fēng)險，擴大人民幣在跨境貿(mào)易中的使用。

又如，大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計價結(jié)算，助力深圳建設(shè)全球大宗商品交易人民幣定價中心，推動我國的大宗商品買方優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為定價優(yōu)勢。

目前，深圳構(gòu)建“六通”深港金融合作新格局。一是深港賬戶通，截至2023年４月末，為香港居民代理見證開立賬戶24.98萬戶。落地本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點、微信香港錢包在大灣區(qū)使用。

二是深港匯款通，建成多幣種資金清算渠道和支票聯(lián)合結(jié)算機制，深港匯款最快2分鐘完成。

三是深港融資通，通過跨國公司資金池、授信額度集團共享、QFLP/QDIE等政策，拓展深港融資資源，降低企業(yè)融資成本。截至2023年４月末，深圳已設(shè)立QFLP基金57家，基金規(guī)模約75億美元。

四是深港貿(mào)易通，銀行積極運用金融科技，從跨境結(jié)算、匯率風(fēng)險管理和貿(mào)易融資等方面服務(wù)深港貿(mào)易。跨境結(jié)算全流程線上服務(wù)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)“多跑路”、企業(yè)“少跑腿”。

五是深港服務(wù)通，銀行構(gòu)建大灣區(qū)金融服務(wù)專屬團隊，設(shè)置大灣區(qū)服務(wù)熱線、服務(wù)小程序，讓企業(yè)享受到“兩地認(rèn)同、服務(wù)如一、暢行灣區(qū)”的便捷服務(wù)體驗。

六是跨境理財通，穩(wěn)步擴大兩地居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道。截至2023年4月末，深圳累計開立“跨境理財通”賬戶2.6萬個。

科創(chuàng)金融聚焦服務(wù)科技創(chuàng)新科技中小企業(yè)貸款余額同比增長超30%

在金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展方面。截至2023年1季度末，深圳市科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比分別增長32.57%、30.96%。

一是創(chuàng)新信貸評估體系，提升科技信貸專業(yè)化服務(wù)水平。針對科技型中小企業(yè)在融資過程中面臨的信息不對稱等突出問題，深圳銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)揮自身數(shù)據(jù)和科技優(yōu)勢，探索差異化的信貸評估體系，多維度對企業(yè)技術(shù)實力進行量化評估并劃分等級，解決銀行對科創(chuàng)企業(yè)“看得懂”“敢放款”的問題，使金融服務(wù)更加適配科創(chuàng)企業(yè)特點。

二是加強政銀企合作，構(gòu)建科技金融服務(wù)聯(lián)盟。當(dāng)前，商業(yè)銀行金融服務(wù)模式逐步從“單兵作戰(zhàn)”發(fā)展為“集團作戰(zhàn)”的綜合服務(wù)模式。深圳搭建了全國首個覆蓋銀行、證券、創(chuàng)投公司等全類型金融機構(gòu)的科技金融聯(lián)盟，以及全國首個包括政府、銀行、知識產(chǎn)權(quán)評估機構(gòu)、保險公司等在內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)金融全產(chǎn)業(yè)鏈聯(lián)盟。通過“市區(qū)聯(lián)動”，常態(tài)化組織科技企業(yè)與金融機構(gòu)路演，促進科技企業(yè)與金融資源對接，“讓金融了解科創(chuàng)，讓科創(chuàng)找到金融”。

三是挖掘知識產(chǎn)權(quán)金融價值，推動金融資源加速融入創(chuàng)新鏈。深圳出臺加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作指導(dǎo)意見，發(fā)揮金融促進知識產(chǎn)權(quán)價值實現(xiàn)的關(guān)鍵作用。2020-2022年，深圳市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資登記金額連續(xù)三年穩(wěn)居全省首位，2023年第1季度同比增長160.4%。截至2022年末，累計發(fā)行知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品規(guī)模和發(fā)行量占全國比重均超過50%，成為全國首個且唯一累計發(fā)行規(guī)模破百億的城市。